Descrizione della procedura di Sottoscrizione Online dei Prodotti Previdenziali sottosrivibili tramite il sito ciaoelsa.com

Fase 1 - Legale

In questa fase verrai guidato nella presa visione e accettazione della documentazione legale richiesta per procedere con l’inizio della sottoscrizione del tuo nuovo fondo pensione. Ti chiederemo di:

• Prendere visione e accettare i termini e condizioni del nostro servizio;
• Scegliere come ricevere la documentazione contrattuale (in forma cartacea o digitale);
• Prendere visione e accettare l’informativa privacy;
• Esprimere facoltativamente il tuo consenso per finalità di marketing di Ciao Elsa;
• Incaricare Ciao Elsa come tuo broker per la gestione del tuo nuovo fondo pensione.

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Fase 2 - Identificazione personale

In questa fase ti chiederemo di identificarti con SPID o CIE e di fornirci i tuoi dati anagrafici e copia del tuo documento di identità.

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Fase 3 - Su di te

In questa fase ti chiederemo le informazioni su di te che sono necessarie a creare il tuo profilo sull’area personale di Ciao Elsa e sui sistemi del tuo nuovo fondo pensione 

Ti chiederemo informazioni come:

• Il tuo indirizzo di residenza;
• Il tuo titolo di studio;
• Il tuo stato civile e com'è composto il tuo nucleo familiare;
• Indica il numero di componenti familiari e di persone a carico;
• Quanto ne sai di fondi pensione e a che età pensi di andare in pensione;
• Ogni altra informazione utile a creare il tuo profilo per una corretta gestione del tuo nuovo fondo pensione.

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Fase 4 - Le tue finanze

In questa fase raccoglieremo le informazioni necessarie, anche ai fini della normativa anti-riciclaggio, a determinare l’adeguatezza del prodotto previdenziale che stai scegliendo e inizierai a scegliere come investire i tuoi soldi nel tuo nuovo fondo pensione.
Nel corso di questa fase sarai anche informato su quale linea o linee di investimento sono più adatte a te secondo quelle che sono le linee guida di COVIP (questionario di autovalutazione).

Ti chiederemo informazioni come: 

• Dichiarare se sei una persona politicamente esposta o se sei paghi le tasse all’estero e se sì, dove;
• A quanto ammonta il tuo patrimonio; 
• Quali sono la tua capacità di risparmio, la tua propensione al rischio e fra quanti anni pensi di andare in pensione;
• Come vuoi che vengano investiti i soldi nel tuo nuovo fondo pensione; 
• Se hai già un fondo pensione e se vuoi trasferire i soldi investiti nel tuo nuovo fondo pensione;
• A chi vuoi che vadano i soldi investiti nel tuo fondo pensione nel caso in caso di decesso;
• Ogni altra informazione utile a gestire correttamente l’apertura del tuo nuovo fondo pensione.

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Fase 5 - Lavoro e pagamento

In questa fase ti chiederemo di fornirci i dettagli sul tuo lavoro, fondamentali per calcolare i versamenti e verificare l’origine dei fondi, in compliance con la normativa di riferimento.

Ti chiederemo informazioni come: 

• Il settore in cui lavori quando hai iniziato a lavorare;
• A quanto ammonta il tuo reddito annuo;
• Se dipendente privato, specifica il nome dell’azienda.
• Indicare cosa vuoi versare nel tuo nuovo fondo pensione (TFR, contributo del datore di lavoro o contributi volontari) e come lo vuoi versare.
• Se sei un lavoratore dipendente, ti chiederemo se appartieni ad una azienda partner o di fornirci i contatti della tua azienda per gestire il conferimento del TFR al tuo nuovo fondo pensione;
• Indicarci come vuoi versare altri soldi (oltre al TFR), il tuo IBAN per l’eventuale addebito automatico e l’origine dei soldi che saranno versati nel tuo nuovo fondo pensione;
• Ogni altra informazione utile a impostare correttamente i versamenti nel tuo nuovo fondo pensione.

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FASE FINALE - Riepilogo

Ti mostreremo un riepilogo dei dati che ci hai fornito e ti chiederemo di confermarli per procedere con l’apertura del tuo nuovo fondo pensione. 

Nelle 24 ore successive riceverai, in formato tracciabile:

• Il riepilogo del form compilato
• La Nota Informativa integrale del fondo pensione che hai selezionato
• Il Regolamento del fondo pensione che hai selezionato
• Il MUP (modello unico pre-contrattuale) di Elsa Srl 

In nessuna fase della procedura di sottoscrizione è previsto un impegno all’acquisto: avrai tutto il tempo di leggere la documentazione e decidere in totale libertà se firmare o meno i documenti. Resta salvo, anche una volta firmati, il tuo diritto di recesso, previsto dalla normativa e individuato in 30 giorni.

Prodotti Previdenziali che Elsa Srl distribuisce con processo di sottoscrizione end-to-end sulla propria piattaforma online: Allianz Insieme, Allianz Orizzonte Previdenza, Allianz Previdenza, Generali Generazione Previdente, Generali Global. Con riferimento al Fondo Pensione Aperto Destinazione Futuro By Credemvita, al termine del processo di sottoscrizione online il processo sarà finalizzato con il contatto e l’interazione con la filiale remota di Credem Banca (Credito Emiliano Spa). La sottoscrizione del Fondo Pensione Aperto Arca Previdenza avviene sulla piattaforma di Arca Fondi Sgr a cui l’utente accede attraverso la piattaforma Elsa Srl con un meccanismo di single-sign-on.Il Piano Individuale Pensionistico Pensione Integrativa Genertel è distribuito direttamente da Genertel Spa.